Uno dei migliori metodi per guadagnare con le criptovalute è lo staking. Vediamo in questo articolo cos’è e su quali piattaforme farlo.
Una serie di protocolli DeFi sta aiutando gli investitori a generare una rendita passiva grazie allo staking delle proprie criptovalute. Passiva al 100%: bisogna solo depositare le proprie risolse digitali sulla piattaforma giusta, ovvero la più sicura.
Non c’è quindi da stupirsi se la capitalizzazione di mercato della DeFi è esplosa in termini di dimensioni. Il settore continua ad evolversi settimana dopo settimana.
In sostanza gli investitori esperti vogliono fornire una protezione al proprio patrimonio in periodi difficili come quello che stiamo vivendo. NFT, Web 3.0 e il Metaverso stanno arrivando. Ma lo staking nella DeFi ha una comprovata esperienza che da anni aiuta gli investitori a massimizzare i loro guadagni in criptovalute. Si parte!
Indice dei contenuti
Staking di criptovalute: ecco cosa significa
Lo staking è un’attività passiva, se mi concedete l’ossimoro. Mediante lo staking un utente blocca i suoi asset in un portafoglio di criptovaluta per partecipare alla sicurezza della blockchain.
Queste blockchain sono basate su meccanismi proof-of-stake (PoS). È simile al mining di criptovalute, nel senso che l’utente aiuta una rete a raggiungere il consenso, ed in cambio viene premiato con criptovalute.
Nello staking, il diritto di convalidare le transazioni è proporzionale al numero di monete “bloccate” all’interno di un portafoglio. Proprio come il mining su una piattaforma PoW, gli staker sono incentivati a trovare un nuovo blocco o aggiungere una transazione su una blockchain. Oltre agli incentivi, le piattaforme blockchain PoS sono scalabili e hanno velocità di transazione elevate.
Proof-of-Stake (PoS): ecco come funziona
Il meccanismo di consenso proof-of-stake (PoS) utilizza validatori per verificare le transazioni e mantenere il consenso in una rete blockchain. La rete incentiva gli utenti a eseguire nodi di convalida e mettere in gioco le proprie monete. Questo aiuta a proteggere la rete, ed in cambio all’utente viene riconosciuto un guadagno.
Ci sono alcune variazioni su come funzionano i sistemi PoS a seconda del protocollo. In genere l’algoritmo sceglie i blocchi a caso e li assegna a un nodo validatore per la revisione. Il validatore verifica quindi la legittimità delle transazioni. Se è tutto ok, il validatore aggiunge il blocco al libro mastro e riceve ricompense tramite commissioni di transazione. Se un validatore aggiunge un blocco con i dati sbagliati, le sue partecipazioni in stake verranno penalizzate.
PoS è noto per la migliore efficienza energetica e una scalabilità migliore rispetto a PoW.
Mining vs Staking
La principale differenza tra mining e staking è il meccanismo di consenso della blockchain sottostante, utilizzato per convalidare le transazioni. Il mining viene utilizzato nelle blockchain Proof-of-Work (PoW), ad esempio quella di Bitcoin. Lo staking invece viene utilizzato principalmente nelle blockchain Proof-of-Stake (PoS), come in Ethereum 2.0 (ovvero il passaggio di Ethereum dal meccanismo di consenso PoW a PoS).
Di seguito sono riportate alcune delle differenze tra mining e staking:
- Mining – i miners risolvono complicati enigmi matematici tramite macchine ad alta potenza di calcolo. Queste macchine consumano molta energia rispetto allo staking, ampiamente considerato più sostenibile dal punto di vista ambientale, con un risparmio di oltre il 99% del consumo energetico secondo Vitalik Buterin.
- Staking – i nodi della rete convalidano le transazioni, bloccando i propri fondi. Più token metti in staking, più probabilità hai di essere selezionato per convalidare nuovi blocchi.
Quali criptovalute posso mettere in Staking?
Ci sono moltissime piattaforme su cui mettere in staking le proprie criptovalute. Possiamo farlo su exchange di criptovalute come Binance, Coinbase e FTX, oppure direttamente su wallet nativi di blockchain specifiche o wallet hardware dedicati.
Staking su Ethereum (ETH)
Al momento, esistono due tipi di validatori di Ethereum: miner e staker. I miner convalidano le transazioni sul livello di esecuzione (precedentemente chiamato Eth1), mentre gli staker verificano i blocchi sul livello di consenso (precedentemente chiamato Eth2). Ciò significa che gli staker di Ethereum dovranno trasferire i loro ETH dal livello di esecuzione al livello di consenso per poter poter mettere in staking. Non potrai ritirare i tuoi ETH fino a quando la rete principale di Ethereum non si fonde con la catena Beacon.
Per eseguire un nodo validatore, gli utenti hanno bisogno di almeno 32 ETH in stake. I requisiti hardware non sono così elevati come nel mining di Bitcoin. Tuttavia avrai comunque bisogno di un computer veloce con ampio spazio di archiviazione connesso a Internet 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Per diventare un validatore di Ethereum, clicca qui.
Se invece hai meno di 32 ETH, potresti comunque partecipare al sistema proof-of-stake di Ethereum attraverso gli staking pool che offrono una puntata minima inferiore. Puoi anche scegliere di acquistare ETH con staking tokenizzato come ankrETH, che ti consente di utilizzare la moneta per attività DeFi senza ritirare la tua puntata.
Queste alternative offrono ai proprietari di ETH l’opportunità di mettere in stake senza impostare e mantenere un nodo validatore.
Staking su Chainlink (LINK)
Il CEO di ChainLink Sergey Nazarov ha ribadito i piani della società per lanciare lo staking di LINK nel 2022. Tuttavia non è stata ancora fissata nessuna data al momento.
La rete Oracle ha introdotto un nuovo modello di sicurezza crittografica chiamato staking superlineare, che può ridimensionare in modo efficiente le sue funzionalità di sicurezza in base allo smart contract ibrido.
Staking su Polkadot (DOT)
Polkadot utilizza il Nomination proof-of-stake (NPoS) come algoritmo di consenso. In questo caso i validatori vengono nominati in base al loro buon comportamento con lo stake. Entrambi i partecipanti alla rete bloccano i propri token come garanzia e guadagnano premi per il contributo offerto. Ne abbiamo parlato in maniera approfondita in questo articolo.
Se vuoi essere un validatore, ci sono alcuni requisiti hardware e server che devi avere. Questa opzione è più tecnica e macchinosa, pertanto il consiglio è di rimanere un nominatore a meno che tu non sia un esperto.
I nominatori possono mettono in staking i propri DOT affidandoli ad un validatore. Quindi guadagnano una parte delle ricompense del validatore proporzionale alla propria quota. I premi dipenderanno dalle prestazioni del validatore, quindi scegli con saggezza. Nota che puoi riscattare i tuoi DOT in qualsiasi momento. Nota tuttavia che c’è un periodo di svincolo di 28 giorni prima che i tuoi fondi possano essere trasferiti.
Le ricompense per lo staking di Polkadot sono generalmente pagate allo stesso modo tra gli staker. Questo perché, a differenza di altri protocolli, Polkadot paga i suoi pool di validatori per il loro lavoro, non in proporzione alla loro puntata.
Staking su Solana (SOL)
Abbiamo parlato in maniera approfondita dello staking di SOL in questo articolo.
Staking su Tezos (XTZ)
Tezos è nato a giugno 2018. Diventa famoso per essere la più grande offerta iniziale di monete (ICO) con oltre $230 milioni di investimenti. Implementa una versione di PoS chiamata liquid proof-of-stake (LPoS).
La valuta nativa di Tezos è $XTZ e il processo di staking è noto come “baking“. I bakers vengono premiati con la moneta nativa. I malintenzionati sono penalizzati con la confisca della propria quota.
Per diventare uno staker/baker su Tezos, un utente dovrà possedere 8.000 $XTZ ed eseguire un nodo completo. Esistono servizi di terze parti che consentono ai titolari di capitali inferiori di delegare piccole quantità di $XTZ e guadagnare comunque. Il rendimento percentuale annuo dello stake di $XTZ varia dal cinque al sei percento.
Staking su Algorand (ALGO)
L’obiettivo principale di Algorand (ALGO) sono i pagamenti internazionali a basso costo. Essendo un protocollo PoS, la rete ha bisogno di staker per la sicurezza della blockchain e l’elaborazione delle transazioni. A differenza di Tezos, utilizza il meccanismo di consenso della pure proof-of-stake (PPoS).
Anche qui ci sono terze parti che supportano la delegazione di ALGO. I premi di staking su queste reti variano tra il cinque e il dieci percento all’anno. Le ricompense dipendono dalla piattaforma utilizzata. Ad esempio Binance Staking offre un APY (rendimento percentuale annuo) del 2,9%, a partire da marzo 2022.
Staking su Icon (ICX)
Il progetto blockchain coreano Icon (ICX) offre un’altra piattaforma che consente nativamente lo staking. Tuttavia, Icon differisce da Algorand e Tezos in quanto utilizza l’algoritmo di consenso della delegated-proof-of stake (DPoS). Con questo modello, un numero selezionato di utenti trova nuovi blocchi e verifica le transazioni, mentre altri semplicemente delegano le proprie monete.
I premi annuali di staking su ICON sono attualmente del 14,27% su Binance Staking, a partire da marzo 2022.
Staking di Stablecoin
Lo staking di stablecoin è un ottimo modo per rischiare pochissimo nell’attuale contesto di mercato e guadagnare evitando la volatilità del mercato. Ecco alcuni rendimenti di stablecoin nelle principali piattaforme a marzo 2022:
- USDC: 2,79% su Binance, 0,15% su Coinbase, 2,5% su ByBit
- BUSD: 3,21% su Binance, 4,5% su ByBit
- DAI: 3,78% su Binance, 0,15% su Coinbase, 5% su ByBit
- USDT: 3,12% su Binance, 3% su ByBit
Cold o Private Wallet
Questa forma di staking è chiamata anche cold staking. Lo staker deve mantenere le criptovalute puntate nello stesso indirizzo, poiché spostarle interrompe il periodo di blocco e di conseguenza fa perdere le ricompense.
I principali portafogli di criptovaluta offline/privati che supportano lo staking includono:
- Ledger è il leader del settore cold wallet. Il vantaggio dei portafogli hardware è che mantieni il pieno controllo delle tue monete durante lo staking. Oltre alla sicurezza, Ledger consente ai suoi utenti di puntare fino a sette monete diverse. Alcune delle monete supportate per lo stake sono TRX, ATOM e ALGO.
- Il versatile Trust Wallet è un portafoglio privato supportato da Binance. Il portafoglio consente agli utenti di guadagnare un reddito passivo tramite stake su XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) e Callisto (CLO).
- Il primo portafoglio hardware mobile Bluetooth CoolWallet S offre staking in-app di stablecoin (USDT) attraverso la sua funzione X-Savings.
- Trezor. Il portafoglio hardware più antico del mondo supporta anche lo staking di alcune risorse come Tezos, tramite app di terze parti come il portafoglio Exodus.
Piattaforme Staking-as-a-Service (SaaS)
A differenza degli exchange di criptovaluta e dei portafogli, le piattaforme di staking-as-a-service sono dedicate solo allo staking. In cambio queste piattaforme trattengono una percentuale delle ricompense per coprire le loro commissioni. Lo staking su queste piattaforme è anche noto come soft staking.
- Stake Capital – Supporta lo staking di Loom Network (LOOM), KAVA, XTZ, Aion (AION), Livepeer (LPT) e Cosmos (ATOM).
- MyCointainer: gli utenti di MyCointainer scelgono tra le opzioni Power Max, Power Plus e Basic durante lo staking delle proprie risorse virtuali. I tre livelli descrivono le spese di staking. Ad esempio, gli utenti Basic pagano solo $1, mentre i Power Max pagano più di $10 al mese. La piattaforma consente lo staking di oltre 50 criptovalute con supporto per lo staking su catena.