Sopravvalutare il proprio buon senso finanziario è un concetto comportamentale noto come pregiudizio dell’eccessiva fiducia (Overconfidence Bias).
Quando si cade vittima di questo bias, gli investitori possono essere vittime dell’aumento delle commissioni di negoziazione o potrebbero essere indotti a credere di poter battere il mercato. Molti investitori potrebbero avere questo pregiudizio, secondo una nuova analisi della Financial Industry Regulatory Authority.
Il concetto comportamentale di sopravvalutare i propri talenti, in particolare il buon senso finanziario, è noto come “pregiudizio da eccessiva fiducia”, o Overconfidence Bias in inglese. Sebbene avere fiducia sia ammirevole, può ritorcersi contro se non hai le capacità per sostenerla o porle un limite.
Non dovrebbe sorprendere, secondo Omar Aguilar, CEO e chief investment officer di Charles Schwab Asset Management, che l’eccessiva fiducia potrebbe portare a prestazioni del portafoglio scadenti.
Secondo Aguilar, questa “inclinazione guidata dall’ego” potrebbe indurre il tuo cervello a credere che sia possibile sovraperformare costantemente il mercato azionario piazzando scommesse pericolose. È difficile per i professionisti, secondo le statistiche, quindi deve essere difficile anche per l’individuo tipo.
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Aguilar ha osservato che l’eccessiva fiducia di un investitore potrebbe comportare un aumento dei costi relativi per l’acquisto e la vendita frequenti di attività. Oltre a introdurre rischi non necessari in un portafoglio.
Molti investitori potrebbero avere questo pregiudizio, secondo una nuova analisi della Financial Industry Regulatory Authority, o FINRA.
Secondo FINRA, il 64% degli investitori ha un’alta considerazione della propria esperienza di investimento e il 42% si sente sicuro nel prendere decisioni di investimento. Gli investitori di età compresa tra 18 e 34 anni avevano maggiori probabilità di sentirsi sicuri rispetto agli investitori di età compresa tra 35 e 54 anni e agli investitori di età superiore ai 55 anni.
Tuttavia, in un quiz sugli investimenti FINRA, gli investitori che erano più fiduciosi hanno anche risposto in modo sproporzionato a più domande in modo errato, dimostrando che “molti investitori più giovani non sono solo non istruiti, ma forse fuorviati”, afferma il documento.
“Calibrazione” si riferisce alla comprensione di quando dovresti o non dovresti essere sicuro. Secondo Dan Egan, vicepresidente della finanza comportamentale e degli investimenti presso Betterment, le persone sono generalmente ben calibrate a condizione che ricevano un feedback regolare sulle loro azioni. Serve cioè un feedback che faccia loro sapere se sono state fatte nella direzione giusta o sbagliata.
Il problema, secondo Egan, è che le persone raramente ricevono un feedback significativo in contesti finanziari.
È abbastanza semplice avere l’idea che “in realtà so molto e non sono stato smentito”, secondo Egan. E non è semplice liberarsi di questa idea.
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