L’UE continua i suoi ultimi sforzi nel controllo delle attività nel mondo cripto con la creazione di un nuovo organismo di regolamentazione incentrato sulla prevenzione del riciclaggio di denaro nel settore.
La Commissione Europea ha pubblicato la sua bozza della sesta Direttiva AML (AMLD6) nel luglio 2021. Il documento ha visto la diffusione dalla Commissione Europea il mese scorso. Prima che i tre organi legislativi dell’UE (Commissione, Parlamento e Consiglio) inizino un dialogo a tre per arrivare a una versione finale del quadro, il Parlamento discuterà ora la propria versione.
L’istituzione di un’autorità europea per l’AML è una componente chiave della nuova legislazione, secondo una nota parlamentare diffusa. Non sembra esserci inoltre disaccordo sulla necessità di un tale organismo e sul suo dovere di avere il controllo diretto sui fornitori di servizi per le criptovalute situati nell’UE. Seppure gli organi legislativi devono ancora discuterne.
L’UE istituirà un nuovo organismo di controllo
Secondo i rapporti, questo nuovo regolatore avrà autorità di supervisione diretta sugli istituti finanziari e agirà come coordinatore per le attività del settore non finanziario:
Modello hub-and-spoke di vigilanza a livello di UE. In questo modello un’autorità di vigilanza ha il compito di vigilare direttamente su determinati istituti finanziari. Oltre che avere controllo indirettamente su altri FI e, come primo passo, coordinare la vigilanza del settore non finanziario.
Le nuove leggi devono ancora essere incorporate negli ordinamenti giuridici degli Stati membri dell’UE dopo l’approvazione della versione finale dell’AMLD6. Le direttive non hanno valore legale fino a quando non sono ratificate da ogni Stato membro. Al contrario dei regolamenti, che sono immediatamente applicabili in tutti gli Stati membri dopo la pubblicazione.
Le precedenti direttive antiriciclaggio dell’UE sono cambiate a seguito della nuova autorità antiriciclaggio. Sebbene gli obiettivi principali delle direttive AML 4 e 5 fossero imporre obblighi di raccolta dei dati a una varietà di entità (e non solo alle imprese), ogni Stato membro era libero di scegliere l’autorità di regolamentazione incaricata di gestire le informazioni segnalate.
L’UE ora intende armonizzare la vigilanza antiriciclaggio anziché lasciare questa decisione agli Stati membri creando un’autorità antiriciclaggio a livello europeo.
Anche se il dialogo a tre sull’AMLD6 procede rapidamente, è altamente improbabile che questo quadro trovi presto una effettiva attuazione. Viste anche le tempistiche per la legislazione comune dell’UE. L’autorità di vigilanza della nuova autorità antiriciclaggio sarà esercitata dall’organismo di regolamentazione antiriciclaggio di ciascuno Stato membro mentre ci vorrà del tempo per assumere personale e aprire un negozio.
La posizione dell’UE sulle criptovalute
Dal completamento dei regolamenti sui mercati delle criptovalute (MiCA) e sul trasferimento di fondi (TRF), l’UE si è concentrata maggiormente sulle criptovalute. Questo modello sarà continuato dal nuovo pacchetto AMLD6.
MiCA sarà un framework completo che può essere utilizzato da exchange, provider di criptovalute, stablecoin e protocolli finanziari decentralizzati. TRF mira a fermare l’uso della criptovaluta per aggirare le normative antiriciclaggio applicando a tutti i trasferimenti di fondi. Siano essi effettuati con denaro fiat o criptovaluta.
Sebbene il Parlamento europeo abbia respinto il divieto di Proof of Work, la Banca centrale europea non è una fan dei vantaggi delle criptovalute e spesso ne scoraggia l’uso nelle sue valutazioni della stabilità finanziaria.
Un recente studio della società di pagamenti di asset digitali TripleA ha rilevato che ci sono più di 320 milioni di utenti di criptovalute in tutto il mondo. 43 milioni dei quali in Europa. Con così tante persone che utilizzano le criptovalute, è il momento giusto per approvare una legislazione che protegga gli investitori dai rischi ad esse associati.
In quella che sembra essere una tendenza globale per le autorità di vigilanza, all’inizio di questo mese la Federal Reserve degli Stati Uniti ha promulgato delle linee guida per le banche che si impegnano o tentano di impegnarsi in attività legate alle criptovalute.