Midas Investments, la nota piattaforma di investimento in criptovalute, ha riferito di aver creato un’infrastruttura progettata con strumenti e strategie integrati e automatizzati per facilitare le operazioni ai propri utenti e investitori.
I nuovi strumenti che Midas sta sviluppando non richiederanno agli investitori alcuna padronanza o conoscenza circa la natura dei meccanismi finanziari e delle dinamiche all’interno del mercato finanziario decentralizzato.
La CeFi tradizionale si riferisce a meccanismi finanziari centralizzati come il lending e il borrowing di criptovalute. Questi strumenti sono stati utilizzati per generare rendimenti passivi per gli investitori in asset digitali crittografici fin dal 2016. Contrariamente alla DeFi, la CeFi ha una struttura radicalmente diversa.
La finanza centralizzata infatti ha delle caratteristiche che distanziano molto i due mondi, in quanto le misure di sicurezza sono rigorose e l’attività degli investitori è strettamente regolato da misure come KYC e adeguamento ad AML.
Anche il coinvolgimento da parte di operatori in carne ed ossa è vitale per il funzionamento delle piattaforme CeFi, essendo di primaria importanza nei processi di verifica, supervisione e strategia.
CeDeFi si è posto l’obiettivo il divario tra il mondo della finanza centralizzata e decentralizzata. Midas Investments riferisce che questo si basa su un modello simile alle piattaforme CeFi come Nexo e va poi a creare una combinazione con strategie algo e DeFi allo stesso tempo. Questo finalizzato ad offrire strategie di rendimento ibride per gli investitori.
La finanza decentralizzata si sta sviluppando rapidamente e una convinzione crescente condivisa da molti addetti ai lavori del settore è che la finanza centralizzata possa offrire in tal senso assistenza sinergica.
Indice dei contenuti
Midas integra CeFi che DeFi per una nuova, innovativa forma di investimento
Un numero crescente di istituzioni finanziarie e bancarie tradizionali ha cercato di interagire con le strategie CeFi e DeFi, poiché le criptovalute stanno diventando un concetto molto più familiare anche tra i non addetti ai lavori o gli appassionati del settore. Molti investitori istituzionali e al dettaglio, allo stesso modo, considerano la sicurezza un fattore importante che in definitiva influenza fortemente le decisioni di investimento.
La DeFi è difficile da accettare e utilizzare in modo sereno per molti, proprio a causa della mancanza di controllo umano sui processi. Il che rende le piattaforme DeFi delle realtà cui dare meno facilmente la loro fiducia. Molte delle ritrosie di chi si è da poco affacciato al mondo della finanza decentralizzata sono dovute proprio questo desiderio di maggiore sicurezza a causa della natura trustless del trading e di tutte le attività finanziare possibili grazie alle reti DeFi.
Dall’altra parte, la finanza centralizzata si basa invece proprio sul coinvolgimento umano per assistere i normali processi di rete. Midas Investments afferma di adottare un approccio innovativo e assolutamente nuovo combinando le tecniche CeFi e DeFi. L’idea è quella di automatizzare le strategie di investimento utilizzando un modello CeDeFi ibrido. Il team di professionisti di Midas entra in gioco in modo simile al modello visto nella finanza centralizzata. Ma lasciando gran parte dei processi alle automazioni possibili con meccanismi e sistemi simili a quelli già oggi adottati dalle principali piattaforme DeFi.
Cosa rende così speciali gli investimenti di Midas
Secondo quanto riferito, la piattaforma di investimento CeDeFi ibrida in evoluzione di Midas è supportata da un team di oltre 40 membri qualificati per svolgere la sua missione principale, generare flussi di rendimento coperti attraverso le strategie digitali esistenti. Scopo è quello di offrire un reddito passivo coerente, con la sicurezza offerta dal controllo umano.
Il team di Midas afferma di utilizzare una combinazione di esperienza di mercato e strumenti basati su un’infrastruttura algoritmica. Oltre che una gestione del portafoglio attiva 24 ore su 24, tutti i giorni dell’anno. Attualmente, Midas lo fa attraverso tre strategie di investimento distinte.
Le tre strategie distinte di investimento di Midas
Le strategie a rendimento fisso sono la principale strategia di investimento, in cui gli investitori guadagnano rendimenti in linea con i leader del settore su asset di criptovaluta con staking individuale. L’APY (Annual Percentage Yield) su Bitcoin in staking varia dal 9 al 12,1%. Ad oggi è il più alto mai offerto tra le piattaforme custodial di investimento in criptovalute. Ethereum supera il 10%, mentre le stablecoin USDC e Tether supportate da fiat superano il 14% di APY. Midas Boost è un incentivo aggiuntivo che, secondo quanto riferito, attiva rendimenti più elevati per la ricezione di pagamenti in $MIDAS. La criptovaluta nativa della piattaforma.
La seconda strategia popolare è un Yield Automated Portfolio, o YAP. Gli YAP sono panieri di criptovalute raggruppati per tipo e performance, simili agli ETF nella finanza tradizionale. DeFi e Stable YAPs sono i due YAP offerti su Midas. Gli YAP stabili sono incentrati sulle stablecoin e gli YAP DeFi sono costituiti da un paniere di 8 protocolli finanziari decentralizzati. Gli YAP automatizzano un ribilanciamento mensile per ridistribuire uniformemente il ROI e per massimizzare i rendimenti.
La terza strategia di investimento è Complex DeFi Strategies. Un concetto cioè di nuova evoluzione che offrirà agli investitori opzioni di rischio medio-alto per diversificare ulteriormente la performance del proprio portafoglio di investimento.
La crescita nell’orgonico
Anche il team Midas è cresciuto di recente, aggiungendo membri chiave come un analista DeFi esperto e anche un Asset Manager del settore finanziario tradizionale. Quest’ultimo ha gestito in passato asset per oltre 2 miliardi di dollari con una profonda esperienza nella creazione di DeFi. Altro nuovo acquisto degno di nota, un ex CEO di una grande azienda IT con oltre 15 anni di esperienza manageriale.
Le posizioni appena ricoperte sono aggiunte che Midas spera contribuiranno a crescere ulteriormente come piattaforma CeDeFi in evoluzione e puntare realmente a una consolidata leader nel settore.
In che modo Midas protegge i capitali e offre ulteriore sicurezza
Oltre alla funzione della piattaforma di cui abbiamo parlato, Midas riferisce di avere una vasta rete di processi di back-end che lavorano per coprire e proteggere le opzioni di investimento front-end presentate agli investitori che utilizzano i loro servizi. La DeFi è diventata di maggiore interesse per gli investitori. Molti di questi sono in attesa di entrare nello spazio nella speranza di ottenere rendimenti comuni significativamente più alti di quanto previsto e realizzato nella finanza tradizionale e nelle piattaforme completamente centralizzate che operano con asset digitali crittografici.
Secondo quanto riferito, l’ecosistema digitale di Midas è protetto dall’integrazione con una piattaforma di custodia e trasferimento di criptovalute Fireblocks altamente sicura. FireBlocks offre sicurezza digitale di livello commerciale per le risorse digitali conservate. Oltre alla sicurezza standard del settore, l’infrastruttura tecnologica che supporta la piattaforma FireBlocks lavora per automatizzare i processi, come il ribilanciamento mensile degli YAP. FireBlocks assiste la tesoreria delle strategie di investimento di Midas con notevoli miglioramenti in termini di sicurezza ed efficienza.
In qualità di fornitore di liquidità DeFi, Midas afferma di utilizzare diversi protocolli per la generazione del rendimento. Tra questi troviamo fornitura di liquidità, lending, strategie multiprotocollo e strumenti algoritmici come meccanismo di hedging.
Informazioni dettagliate su come esattamente Midas genera i rendimenti sono disponibili nella pagina wiki di Midas Investments. La piattaforma Midas Investments mira a implementare un raggruppamento innovativo di protocolli e opzioni di investimento che risuonano con la visione di CeDeFi e si uniscono per presentare un modello di trading e investimento ottimizzato. Idealmente il loro sistema va a prendere ciò che di migliore si può trovare della finanza centralizzata e decentralizzata. L’obiettivo è fornire sempre le migliori soluzioni possibili, prendendo il meglio delle varie strategie. Midas conta oggi oltre 10.000 utenti attivi e più di 300 milioni di dollari in TVL.