L’importanza della verifica KYC per gli exchange di criptovalute: vediamo bene in cosa consiste e perché è super consigliato farla sempre.
Le criptovalute hanno registrato una crescita senza precedenti negli ultimi anni come classe di attività emergente. Tuttavia, a causa dell’anonimato che caratterizza questa tecnologia, possono essere utilizzate per svolgere ogni tipo di attività illecita, dal riciclaggio di denaro ai crimini informatici e al finanziamento del terrorismo.
Quasi tutti gli exchange di criptovalute centralizzati hanno implementato misure KYC per migliorare la sicurezza delle loro piattaforme. Ma come può aiutare la criptovaluta nel suo complesso?
Secondo i ricercatori di Chainalysis, una società leader nell’analisi della blockchain, nel 2020 sono stati riciclati fondi per un valore di 1,3 miliardi di dollari e da allora l’uso criminale delle criptovalute non ha fatto che crescere.
Per combattere questo problema crescente, le autorità di regolamentazione globali stanno trovando il modo di garantire misure adeguate per ridurre al minimo l’uso illecito delle criptovalute. Il KYC è una di queste misure introdotte a livello globale dagli exchange centralizzati (CEX).
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KYC: vediamo che cos’è veramente
Il KYC, acronimo di “Know Your Customer” o “Know Your Client”, è un insieme di azioni necessarie a garantire che i clienti delle istituzioni finanziarie siano veri esseri umani e non facciano parte di schemi di corruzione illegale. Se il cliente non si adegua o non fornisce i documenti necessari, l’istituto ha il diritto di chiudere il conto del cliente o di offrire servizi limitati.
Le organizzazioni stanno sempre più implementando le pratiche KYC come prima linea di difesa per conformarsi alle severe normative antiriciclaggio (AML) e antifinanziamento del terrorismo (CTF).
Che cos’è il KYC nelle criptovalute?
Poiché gli exchange e i wallet di criptovalute sono ora considerati “istituzioni finanziarie”, è necessario che integrino le norme KYC. In linea con la visione di Satoshi di una valuta decentralizzata e anonima, gli exchange centralizzati inizialmente intendevano consentire ai loro clienti di rimanere anonimi. Tuttavia, con la crescente necessità di regolamentazione avvertita da molti partecipanti al mercato, gli exchange devono ora garantire la due diligence dell’identità dei loro clienti. A tal fine, gli exchange hanno introdotto i seguenti metodi di implementazione della sicurezza:
- Verifica dell’identità: Gli exchange devono stabilire l’identità dei loro clienti attraverso una verifica. Questa verifica li aiuta anche a controllare i loro clienti per assicurarsi che non siano soggetti a sanzioni internazionali.
- Monitoraggio dei clienti: Gli exchange devono sviluppare una comprensione delle attività finanziarie dei loro clienti. A tal fine, devono monitorare le transazioni su base continuativa, prestando particolare attenzione a quelle che presentano caratteristiche simili alle attività criminali.
- Screening antiriciclaggio: Valutare i rischi di riciclaggio di denaro associati alle attività dei propri clienti.
Binance, il più grande exchange di criptovalute al mondo in termini di volume di scambi, ha introdotto misure di KYC nel 2021, chiedendo agli utenti nuovi ed esistenti di fornire un documento d’identità rilasciato dal governo e di superare il riconoscimento facciale.
Sebbene tutti i grandi exchange centralizzati implementino ora le misure KYC, gli ATM di criptovalute e gli exchange decentralizzati (DEX) non richiedono misure KYC. Pertanto, gli investitori possono ancora acquistare criptovalute senza passare attraverso il processo KYC in un exchange centralizzato.
Vantaggi del KYC in criptovalute
Nonostante gli exchange debbano affrontare gli ostacoli operativi legati all’implementazione degli standard KYC, gli scambi e le autorità di regolamentazione ne traggono molteplici vantaggi. Questi vantaggi includono:
- Accessibilità operativa: Con l’aiuto delle norme KYC, gli exchange trovano più facile operare in un nuovo Paese. Questo perché l’acquisizione di una licenza operativa diventa molto più accessibile grazie alla conformità alle leggi.
- Riduzione del riciclaggio di denaro e di altri rischi: Grazie a un rigoroso processo di verifica dell’identità, diminuiscono le possibilità che l’exchange venga utilizzato per condurre attività illecite.
- Riduzione degli ostacoli legali: Gli exchange possono concentrarsi sulla crescita e sugli investimenti invece di essere ostacolati da ostacoli legali. Come? Assicurandosi che la propria piattaforma non venga utilizzata per scopi criminali con l’aiuto delle misure KYC.
Con le misure KYC in atto, le criptovalute hanno maggiori possibilità di essere adottate in massa e di operare fianco a fianco con le valute tradizionali, consentendo ai commercianti di tutto il mondo di accettarle.
Conclusioni: Il KYC è vantaggioso per le criptovalute?
Sebbene manchi l’anonimato, attraverso il KYC le autorità e gli exchange centralizzati possono garantire che le criptovalute possano coesistere con la finanza moderna. Aiuta a garantire che le criptovalute non siano usate per scopi criminali, ma solo per investimenti e usi finanziari.
Senza KYC, c’è la possibilità che le criptovalute diventino un rifugio sicuro per i criminali. Pertanto, l’introduzione del KYC offre agli investitori un ambiente più sicuro per investire il proprio denaro.