Celsius ha affermato che inizierà a consentire agli “utenti qualificati” di prelevare denaro dal prestatore di criptovaluta insolvente. Ma chi è idoneo?
L’ormai defunto prestatore di criptovaluta ha rivelato oggi che alcuni “utenti qualificati” potrebbero prevedere di ricevere i loro fondi a breve.
Secondo un documento del tribunale, questo gruppo di utenti sarà informato della loro ammissibilità e sarà in grado di iniziare la procedura di ritiro “entro il 15 febbraio 2023.” In questa procedura, gli indirizzi degli utenti vengono aggiornati e vengono fornite le informazioni richieste dalle regole KYC e AML.
È importante notare che questi clienti saranno anche in grado di prelevare solo il 94% della criptovaluta incarcerata.
Chi si qualifica esattamente come “utente idoneo”?
Secondo Celsius, è complicato e dipende da una serie di fattori importanti relativi a cui contabile un utente ha tenuto denaro, per quanto tempo e a quali quantità.
Gli utenti che hanno mantenuto i propri soldi nel “programma di custodia” di Celsius potrebbero ottenere il 94% del loro denaro se non fosse mai stato in “Programma di custodia o se fosse stato trasferito dagli interessi o dai conti di prestito.
Un utente si qualifica per il 94% del saldo nel proprio account solo se rispetta tutti i requisiti in questione.
C’è una buona probabilità che alcuni clienti rientrino in questa descrizione. Ma il documento afferma anche che gli utenti devono prendere in considerazione qualsiasi transazione e spese di gas quando effettuano prelievi. Non riceveranno un rimborso se le commissioni sono superiori al saldo del conto qualificato.
Infine, una data successiva per Celsius per disperdere il restante 6% ai consumatori sarà decisa dal tribunale fallimentare.
Celsius stava usando QuickBooks per la sua contabilità, proprio come FTX
Secondo Pillay, Celsius non aveva procedure automatiche per generare dichiarazioni consolidate per il prestatore di criptovaluta, che attualmente deve a clienti e creditori $ 5,5 miliardi. Invece, il prestatore ha gestito le sue finanze attraverso le sue numerose divisioni in 15 diversi file QuickBooks.
L’utilizzo di QuickBooks ricorda le pratiche contabili di FTX e del suo fondatore Sam Bankman Fried. Gestione che l’attuale CEO dell’azienda John Ray III ha definito come “incredibilmente non organizzato”.
Nessuna offesa per QuickBooks. Prima del Comitato per i servizi finanziari della Camera degli Stati Uniti a dicembre, Ray ha dichiarato: “Ottimo strumento. Ma non è certo per un’azienda da miliardi di dollari”.
Nel luglio dello scorso anno, Celsius ha presentato il fallimento del capitolo 11 dopo aver sospeso i prelievi dei clienti e scambiati il mese precedente. A seguito della scomparsa di Terra, il prestatore ha smesso di pagare gli interessi ai suoi clienti in depositi di criptovaluta che sono stati prestati ai consumatori.
Il futuro di Celsius Network
Anche se il prestatore ha perso solo $ 30 milioni sui suoi $ 990 milioni in partecipazioni nell’UST StableCoin di Terra, settimane dopo una corsa sul prestatore è stata causata da un’apparente mancanza di fiducia nella capacità di Celsius di rimborsare i depositi dei clienti
Secondo i file di Excel esaminati, il prestatore ha ricevuto $428 milioni in richieste di prelievo nei due giorni prima che Celius decidesse di sospendere i prelievi. In seguito a questo conseguenza, la sua liquidità si era esaurita. La crisi di liquidità è stata esacerbata da una forte diminuzione del token CEL di Celsius.
Le aziende utilizzano bilanci consolidati per valutare la salute finanziaria di tutte le loro divisioni, ma Celsius ha iniziato a prepararle solo nel secondo trimestre dello scorso anno e lo ha fatto manualmente, ha detto l’esaminatore.
L’esaminatore aveva chiesto l’accesso all’account QuickBooks di Celsius il 30 novembre. Ma Pilory non ha ottenuto le dichiarazioni fino a più di una settimana dopo. Alcuni numeri non si sono sommati.