Coinbase e l’accordo da $100 milioni per “carenze significative” nella conformità: ecco come si sviluppa il mercato cripto del futuro.

Coinbase ha annunciato un accordo da 100 milioni di dollari con le autorità di regolamentazione finanziaria di New York. L’obiettivo è sistemare le carenze nei suoi sistemi di conformità, rivelate dalla sua enorme crescita durante il mercato rialzista del 2020 e 2021.

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Le azioni dell’exchange di criptovalute statunitense sono aumentate di quasi il 14% alla notizia dell’accordo con i regolatori finanziari di New York.

Coinbase traccia la strada per il mercato cripto: il futuro è più chiaro

L’exchange di criptovalute quotato al Nasdaq ha concordato un accordo da 50 milioni di dollari con il Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS). Ha inoltre promesso di spendere altri 50 milioni di dollari per aggiornare i suoi sistemi di conformità.

Coinbase, le cui azioni hanno perso l’85% durante il mercato ribassista, è salito di quasi il 14% dopo aver annunciato l’accordo mercoledì.

Nel 2020, l’autorità di regolamentazione ha dichiarato di aver scoperto “significative carenze” nei suoi controlli Know Your Customer e Anti-Money Laundering, profondi arretrati nel suo sistema di monitoraggio delle transazioni e carenze nei suoi controlli di applicazione delle sanzioni, tutti sopraffatti dalla rapida crescita dell’azienda.

Coinbase è stato uno dei primi exchange a ottenere una NYDFS BitLicense, ampiamente considerata il gold standard nella regolamentazione statunitense delle criptovalute.

Sopraffatto dalla crescita

Nel corso del 2021, è diventato chiaro che il sistema di conformità di Coinbase era inadeguato per gestire il crescente volume di attività di Coinbase. La situazione è stata esacerbata dall’enorme crescita della sua base di clienti“, ha affermato il NYDFS, osservando le sue “transazioni mensili a novembre 2021 erano 25 volte i livelli di gennaio 2020“.

L’azienda “non disponeva di personale, risorse e strumenti sufficienti per tenere il passo con questi avvisi e gli arretrati sono cresciuti rapidamente a livelli ingestibili“.

Entro la fine del 2021, l’arretrato di Coinbase di avvisi di monitoraggio delle transazioni non esaminati era salito a oltre 100.000. L’arretrato di clienti che richiedono un controllo extra “ha superato i 14.000“, ha aggiunto il regolatore di New York.

Coinbase reagisce

Esaminando un elenco di aggiornamenti e sistemi di conformità che la società ha creato negli ultimi due anni, Paul Grewal, chief legal officer di Coinbase, ha affermato che la società ritiene che il suo “investimento nella conformità superi qualsiasi altro exchange di criptovalute in qualsiasi parte del mondo“. Ha aggiunto:

Consideriamo questa risoluzione come un passo fondamentale nel nostro impegno per il miglioramento continuo. Il nostro impegno con le principali autorità di regolamentazione e la nostra spinta per una maggiore conformità nello spazio cripto, per noi stessi e per gli altri“.

Questo è di particolare importanza in questo momento, ha detto Grewal. Riferendosi obliquamente al crollo del concorrente saccheggiato FTX, che ha lasciato a circa un milione di clienti la perdita di ben 8 miliardi di dollari, ha aggiunto:

Riconosciamo che l’industria delle criptovalute è a un punto di svolta in questo momento. Ogni mossa pubblica da parte di una società di criptovalute riceverà un attento esame. Riteniamo che New York – e l’industria in generale – abbiano bisogno di più operatori di criptovalute impegnati a rispettare le regole e lavorare con le autorità. Questo è uno dei motivi per cui sapevamo che era importante portare la questione a una conclusione, anche se non è mai il tipo di accordo raggiunto alla leggera“.