Una nuova proposta dell’UE chiede il divieto delle criptovalute per la privacy: vediamo quali sono le principali paure sul tavolo.

Una proposta in giro alla Commissione europea vieterebbe alle istituzioni finanziarie di gestire le criptovalute private. La mossa ha l’obiettivo della repressione delle transazioni finanziarie anonime.

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Secondo quanto riferito, una nuova legge antiriciclaggio propone il divieto assoluto di privacy coin come Monero, Dash e Zcash nell’Unione Europea.

UE e divieto delle criptovalute per la privacy: cosa sta succedendo

Una bozza del disegno di legge pubblicata da CoinDesk afferma che “agli istituti di credito, agli istituti finanziari e ai fornitori di servizi di criptovalute è vietato conservare […] monete che forniscono l’anonimato“.

La mossa punta a vietare le privacy coin che cercano di rendere difficile o impossibile il tracciamento delle transazioni di criptovaluta. In realtà fa parte della più ampia legge antiriciclaggio (AML) che creerebbe anche una nuova agenzia a livello dell’UE (AMLA) per supervisionare grandi istituzioni finanziarie. Come ci si può immaginare, l’obiettivo è vietare ingenti trasferimenti di denaro non supervisionati.

In tal caso sarebbe possibile individuare anche le criptovalute che identificano i clienti anche per transazioni inferiori a € 1.000, un requisito più severo rispetto alle banche e ad altre tradizionali attività di servizi monetari. Una tale manovra richiederebbe agli exchange e ad altri fornitori di servizi di raccogliere informazioni KYC (know-your-customer).

I fornitori di servizi crittografici dell’UE dovrebbero anche controllare le controparti non UE per le licenze e i controlli AML, ha affermato CoinDesk.

Questo si aggiunge alle restrizioni nel quadro normativo delle criptovalute Markets in Crypto-Assets (MiCA) concordato ma non ancora approvato. Il nuovo standard legislativo richiede agli exchange di criptovalute di identificare gli utenti prima di trasferire risorse anonime. Per quanto riguarda le privacy coin ci saranno controlli aggiuntivi.

L’UE si è ritirata da una proposta nelle precedenti bozze del MiCA di richiedere controlli antiriciclaggio su tutte le transazioni. Lo farà indipendentemente dalle dimensioni, ai portafogli non ospitati. Tuttavia, ha imposto tale requisito alle transazioni tra fornitori di servizi di criptovalute come gli exchange, con i portafogli ospitati.

Questo distingue le transazioni crittografiche da quelle delle istituzioni finanziarie tradizionali, dove i controlli AML partono da €1.000.

Possibili misure

La mossa fa parte di un più ampio assalto alle privacy coin e ai servizi di anonimato, in particolare da parte degli Stati Uniti, che hanno imposto sanzioni a Tornado Cash dopo che il servizio di mixaggio è stato utilizzato dagli hacker nordcoreani per riciclare token rubati.

Quella mossa dell’Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro ha aperto nuovi orizzonti. Per la prima volta ha imposto sanzioni a qualcosa che non fosse una persona o un’impresa, ma piuttosto un codice, a lungo considerato una scrittura costituzionalmente protetta. Coinbase ha sostenuto una causa che contesta l’azione dell’OFAC.

Più in generale, l’IRS ha finanziato per diversi anni tentativi di rompere l’anonimato delle monete private con mezzi tecnologici.

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E il Dipartimento del Tesoro sta nuovamente esaminando l’imposizione di controlli KYC sui portafogli non ospitati, una proposta avanzata per la prima volta dall’ex segretario al Tesoro Steven Mnuchin nel 2020, che ha ricevuto un no secco dal settore delle criptovalute per aver eliminato la privacy nelle transazioni in criptovalute.