In seguito ai disastrosi crolli di mercato cui abbiamo assistito in questi mesi, diversi exchange e piattaforme hanno limitato o imposto un blocco ai prelievi a più riprese. Alcuni non hanno ad oggi ancora ripristinato il servizio.
CoinFLEX è solo l’ultima aggiunta a una tristemente lunga lista di exchange di criptovalute che hanno bloccato i prelievi.
In un post ufficiale sul blog di questo venerdì, l’exchange di criptovalute ha citato “condizioni di mercato estreme la scorsa settimana e continua incertezza che coinvolge una controparte” come ragioni alla base della drastica decisione.
CoinFLEX è stata fondata nel 2019 e attualmente consente il trading di derivati su 34 coppie di criptovalute. La società ha chiarito che 3 Arrows Capital (3AC) NON era la controparte in questione. Nello stesso post, il CEO Mark Lamb ha scritto che i prelievi sarebbero ripresi quando l’exchange fosse di nuovo in una posizione sostenibile.
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Blocco dei prelievi sugli exchange: cosa sta succedendo
Nel tentativo di combattere livelli di inflazione record, la Federal Reserve statunitense ha aumentato più volte i tassi di interesse negli ultimi mesi. Il suo ultimo aumento di 75 punti base è stato il più alto degli ultimi 28 anni. Ciò ha portato a paura e incertezza tra gli investitori di tutti i mercati, specialmente quelli più rischiosi e volatili come l’azionario e soprattutto le criptovalute. Questo non poteva che innescare un massiccio sell off, che ha contribuito inesorabilmente ai crolli nei prezzi di queste settimane.
Secondo molti operatori del settori, i mercati delle criptovalute hanno visto una correzione a causa di molteplici fattori macroeconomici. Anche il tasso di inflazione a livello globale è stato una preoccupazione significativa poiché gli Stati Uniti hanno raggiunto il massimo da 40 anni all’8,6% e nel Regno Unito al 9%.
Inoltre, anche gli aumenti dei tassi di interesse nelle principali nazioni crypto-friendly sono una preoccupazione notevole in quanto riducono la liquidità disponibile nelle casse degli attori in gioco. Anche queste motivazioni hanno spinto l’offerta e frenato la domanda sui mercati. Aggravando la già delicata situazione sui mercati finanziari.
Le liquidazioni di massa
Mentre la liquidazione di massa girano il dito nella piaga del mercato in grande sofferenza delle criptovalute, gli exchange affrontano una crisi di liquidità mai vista. L’esodo degli investitori sta causando il prosciugamento delle casse di quasi tutte le imprese che portano con le criptovalute.
Per evitare quindi ulteriori vendite e cali di liquidità, la maggior parte degli exchange e delle piattaforme di trading sono obbligate a interrompere i prelievi. Chi per poche ora, chi per giorni o addirittura settimane intere. Minando in questo modo anche la fiducia di utenti e investitori. Insomma, è un modo per tamponare l’emorragia, ma una volta tolto “il tappo”, la reazione in termini di sell off sui mercati e bank run dalle piattaforme interessate avrà una forza caricata dalla pressione di queste azioni riparatorie.
“Le borse non hanno liquidità nemmeno per una frazione del presunto valore delle criptovalute, che detengono nei loro portafogli digitali per conto degli investitori”, ha affermato l’ex segretario alle finanze indiano ed esperto di criptovalute S. C. Garg all’Outlook a metà giugno quando si conversa sui problemi che affliggono gli exchange.
Ha poi aggiunto che poiché le borse non possono liquidare le loro partecipazioni anche ai loro valori deprezzati, sono intrappolate in un pericoloso circolo vizioso.
Le prime piattaforme costrette al blocco dei prelievi
Il 13 giugno, Celsius Network, il servizio di lending di criptovalute globale, ha interrotto tutti i prelievi attraverso la sua rete, congelando 12 miliardi di dollari di fondi degli investitori. “A causa delle condizioni di mercato estreme, oggi annunciamo che Celsius sospenderà tutti i prelievi, scambi e trasferimenti tra conti. Stiamo intraprendendo questa azione oggi per mettere Celsius in una posizione migliore per onorare, nel tempo, i suoi obblighi di ritiro”, si legge nell’annuncio ufficiale.
Il successivo a cedere al disastro del mercato delle criptovalute è stato lo staking della piattaforma Finblox, che il 16 giugno 2022 ha limitato il limite di prelievo mensile a soli 1.500 dollari. L’azienda si è trovata su un pendio scivoloso poiché era collegata a 3AC. La quale sta combattendo contro l’imminente insolvenza dopo che il Terra UST è stato ridotto in macerie il mese scorso.
Subito dopo la debacle di Celsius, il 17 giugno 2022, Babel Finance ha anche congelato tutti gli ulteriori prelievi sulla sua rete poiché “stava affrontando insolite pressioni di liquidità”. Secondo Coindesk, Babel era indebitata fino all’osso con un debito residuo di 3 miliard di dollari, mentre la sua valutazione complessiva era di 2 miliardi di dollari, dopo un recente round di finanziamento.
Le piattaforme di trading e investimento in ginocchio
La pressione sulle piattaforme di trading ha continuato a crescere mentre un’altra azienda esposta a 3AC, Voyager Digital, ha posto un freno ai suoi prelievi da parte degli utenti. Ha ridotto i limiti di prelievo giornalieri del 60 per cento, da 25.000 dollari a 10.000. La piattaforma ha avuto un’enorme esposizione di 661 milioni di dollari alla 3AC quasi in bancarotta, che non è riuscita a rimborsare nemmeno un centesimo, spingendo la Voyager sull’orlo della bancarotta.
“Molti exchange di criptovalute tengono alcuni Bitcoin o dollari nelle loro riserve o nei loro cold portafogli per l’archiviazione a lungo termine. A grandi linee è come se continuassero a far circolare sempre le stesse criptovalute con i nuovi utenti. Ma ogni volta che c’è una situazione come questa in cui le persone vogliono ritirare tutte insieme le proprie risorse depositate. Questo ha un impatto sull’intero sistema di gestione finanziaria interna degli exchange e delle piattaforme di lending.
Inoltre, un altro motivo è che in questo momento gli exchange hanno solo 2,4 milioni di Bitcoin sui 19 milioni in circolazione. Quindi, questo indica chiaramente che gli exchange di criptovalute stiano anche esaurendo esaurendo le riserve. Cosa può succedere qualora la situazione emergenziale non rientrasse in tempi utili? Difficile a dirsi, ma una cosa è certa, gli utenti potrebbero, in uno scenario simile, trovarsi con ben poche speranze di riavere i propri fondi. Almeno, non senza grossi ammanchi e forti perdite.